Le marché des cryptomonnaies est un monde en ébullition qui ne cesse de connaître des rebondissements et des remous. Certaines journées historiques ont déjà marqué l’histoire de ces monnaies numériques, avec des chutes du cours des cryptos de près de 50 % en 24 heures.

L’instabilité du marché peut faire peur aux premiers abords, avec la sensation du risque de tout perdre du jour au lendemain. Cependant, quand on s’y intéresse de plus près, on peut identifier pourquoi la cryptomonnaie est volatile, et donc comprendre comment tirer profit de cette instabilité.

La volatilité d’une cryptomonnaie qu’est-ce que c’est ?

Avant de comprendre les mécanismes qui régissent les marchés des cryptos et après avoir cerner qu’est ce que le bitcoin, il convient de définir ce qu’est la volatilité sur les marchés financiers.

En finance, ce que l’on définit comme la volatilité d’un titre est l’indicateur de la dispersion de ses rendements sur un temps donné. Il permet notamment d’analyser le risque d’un investissement. Concrètement, un titre volatil est un titre avec un cours instable, en forme de montagne russe, qui dépasse et repasse en dessous de sa valeur d’achat assez régulièrement.

Les cryptos sont considérées comme des actifs très volatils, car leur cours connaît d’importantes modifications, parfois sur des laps de temps très réduit. Ça n’en fait pas un mauvais investissement pour autant, car la volatilité des cryptos s’explique par plusieurs facteurs.

Pourquoi la crypto est-elle aussi volatile ?

Tout d’abord, pour bien saisir l’univers des monnaies virtuelles, il faut savoir le cours des cryptomonnaies obéit à la loi de l’offre et la demande, sans qu’aucune crypto ne puisse être artificiellement injectée par des organismes étatiques. Un cours qui est donc très sensible à la demande et l’offre sur un instant T. Généralement, plus une crypto est réputée pour ses services, son accessibilité et ses moyens de paiement, plus cette dernière est demandée.

L’apparition d’une nouvelle crypto peut faire baisser la demande d’une crypto existante, et donc son cours, sans pour autant affecter la qualité de la monnaie et la technologie blockchain qu’elle développe. Là où la baisse des cours sur les marchés traditionnels est liée à des problèmes de secteur, ou d’organisation des entreprises, la baisse des cours des cryptos est liée à des événements extérieurs temporaires. Ces derniers n’impactent que très légèrement la monnaie numérique sur le long terme. Aucune raison, de ce fait, de paniquer face à la volatilité du cours d’une crypto que vous possédez.

Autre facteur responsable de la volatilité des cryptos, c’est son fonctionnement complètement décentralisé. Les bourses comme Wall Street sont ouvertes à des horaires définis et suspendent les échanges en cas de chute importante des cours, contrairement aux cryptomonnaies, qui fonctionnent grâce à un système décentralisé, appelé blockchain et disponibles 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

De plus, les financiers des marchés traditionnels demandent la régulation des cours aux banques centrales grâce à des plans de relance de l’économie. Ces relances déséquilibrent les marchés et font perdre de la valeur aux monnaies traditionnelles. La cryptomonnaie est soumise à aucun plan de relance et elle est produite en quantité limitée, car son cours est exclusivement lié à son niveau de spéculation. Réguler les marchés des monnaies numériques avec les banques centrales fait complètement exploser le système des cryptos.

Il faut aussi avoir bien conscience que lors de fortes période de volatilité à la baisse comme depuis ce début d’année 2022, les exchanges peuvent rapidement imposer des restrictions vis à vis de vos jetons. Il est essentiel de se tourner vers des grands acteurs du marché comme Coinhouse pour limiter les risques et dans le meilleur des cas pensez à stocker vos cryptos sur un wallet physique comme une Ledger par exemple.

Comment tirer profit de la volatilité des cryptos ?

Maintenant que nous avons identifié pourquoi les cryptomonnaies sont volatiles, il convient d’identifier comment utiliser cette volatilité pour en tirer profit lors de vos investissements.

Si vous souhaitez placer votre argent dans la cryptomonnaie, l’intérêt de la volatilité dépend du type de placement que vous désirez faire. Pour des placements sur le court terme, la cryptomonnaie n’est pas la solution la plus adaptée. Il est possible que votre placement, sur une échelle de quelques mois, vous fasse perdre de l’argent. En revanche, si l’on regarde l’évolution du cours des cryptos durablement, on s’aperçoit que ce sont les cours ayant connu la plus grosse évolution ces 10 dernières années.

Les cours des monnaies traditionnelles sont eux en constante baisse sur ces 100 dernières années. En cause, les différents plans de relance et l’injection de quantité importante de monnaie par les banques centrales. Les cryptos, elles, se régulent seules et sont régies par la loi de l’offre et la demande. Sur le long terme, le système des cryptos apporte une sécurité de placement plus importante que les marchés traditionnels. Le dollar est susceptible de perdre tellement de valeur en 10 ans, que votre placement deviendra nul.

De plus, la volatilité implique des pics de valeur des cryptos, qui font parler d’elles dans les médias spécialisés et qui attirent de nouveaux investisseurs, interpellés par les chiffres démentiels qu’atteignent certains de ces projets. Or, l’arrivée des nouveaux investisseurs fera augmenter le cours et la valeur de la crypto, qui fonctionne uniquement grâce à ce mécanisme de spéculation. La volatilité étant extrêmement haute il convient de réaliser vos investissements de manières éclairées. Cette dernière touche aussi les grand fonds d’investissement et des noms très connu de l’écosystème sont directement touché.

Enfin, un produit volatil est considéré comme un produit « risqué », susceptible de vous faire perdre votre mise, mais également de vous rapporter gros. En analysant les cours et en anticipant les changements majeurs, vous pouvez flairer le bon coup et créer d’énormes plus-values sur un laps de temps très réduit.